網(wǎng)上pos機辦理都是怎么樣的風險

?POS機行業(yè)問答 ????|???? ?2019-12-11 18:38

個人可辦理POS機進行信用卡套現(xiàn),是真的嗎?

(央視財經(jīng)《是真的嗎》)最近網(wǎng)上有人說“個人也可以辦理pos機,僅僅需要身份證、銀行卡就可以辦理”,這會是真的嗎?

個人可辦理POS機進行信用卡套現(xiàn),是真的嗎?

記者決定以個人代購需要辦理POS機為由, 先去了兩家銀行進行了咨詢。讓我們意外的是,兩家銀行直接拒絕辦理!這與網(wǎng)友所說“個人只需要提供身份證和銀行卡就可以辦理”的傳言并不相符。記者隨即查閱相關(guān)資料發(fā)現(xiàn),中國銀監(jiān)會早在2011年就有嚴格審查規(guī)定,要求相當嚴格, 難怪個人在銀行無法辦理。

個人可辦理POS機進行信用卡套現(xiàn),是真的嗎?

但為何網(wǎng)絡(luò)上會瘋傳個人可隨意辦理POS機的事情呢?記者在網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn),部分推廣網(wǎng)站上標注有可以代辦個人POS機的字樣。 隨后記者到多家代辦POS機的機構(gòu)進行調(diào)查。通過暗訪三家代辦公司都稱自己是正規(guī)途徑辦理pos機,而且是與中國銀行甚至銀聯(lián)合作的。 記者咨詢律師說,只有銀行等這種金融機構(gòu)或者說有這種資格收單的支付機構(gòu)可以辦理,另外一個就是中間人,是接受想辦POS機的這一方的委托,去收單機構(gòu)給他代辦POS機的公司或者個人,這種委托關(guān)系的是符合法律規(guī)定的。

個人可辦理POS機進行信用卡套現(xiàn),是真的嗎?

在銀行都不能辦理的個人pos機,代辦公司卻能辦,他們是怎么辦的呢?記者決定在其中一家進行辦理。大概一個小時時間,代辦人員就給記者辦完了一系列手續(xù),并成功綁定POS機。除了身份證和銀行卡,其他手續(xù)都是虛假的,這種代辦方式也是合法的嗎?律師說,這種行為是一種提供虛假資料的行為,那本身就是一種違法行為了。委托辦理人,本身也是違法行為。

個人可辦理POS機進行信用卡套現(xiàn),是真的嗎?

個人可辦理POS機進行信用卡套現(xiàn),是真的嗎?

可這樣辦下來的pos機都用來干什么呢?不少網(wǎng)友說很多人可能都是為了套現(xiàn)而辦理的。隨后記者根據(jù)網(wǎng)友告訴我們的操作方法使用POS機進行實驗。很快就操作成功,但是為了不違反相關(guān)規(guī)定,記者隨即取消了交易。那么這種套現(xiàn)行為在法律上又會如何懲處呢?律師說,對于利用POS機套現(xiàn)的行為,情節(jié)嚴重的此類犯罪最高可判處5年有期徒刑。信用卡持卡人采用“刷卡套現(xiàn)”的方式惡意透支,達到一定金額同樣會被追究刑事責任,將會以信用卡詐騙罪定罪量刑。


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