刷卡機(jī)，就是用來套現(xiàn)用的，這是很正常的。但是利用刷卡機(jī)為詐騙分子刷卡刷卡消費(fèi)，就是違法行為，下面我們來看一件真實案例，梅州市梅縣區(qū)人民法院對楊康詐騙、黃苑明掩飾、隱瞞犯罪所得案的定性。

　2015年10月至2016年5月27日，被告人楊康伙同楊利佳、古志君、梁鈺嘉(后三人另案處理)等人在梅州市梅縣區(qū)新縣城溝湖路匯豪南苑A1棟504房、扶外路“優(yōu)果源”水果店二樓利用電信網(wǎng)絡(luò)實施“花籃托”詐騙活動。其中，楊康、古志君負(fù)責(zé)提供手機(jī)、手機(jī)號碼卡、銀行卡、電腦等作案工具，在“有緣網(wǎng)”“世紀(jì)佳緣網(wǎng)”等婚戀網(wǎng)站上物色詐騙對象，并扮演花店老板;楊利佳、梁鈺嘉等人扮演話務(wù)員。確定詐騙對象后，楊康團(tuán)伙內(nèi)的人使用“李海燕”“陳敏”“陳紅”“陳香”“張春梅”“方梅洪”等化名，以交朋友、談戀愛為由與被害人聯(lián)系，獲取信任后，以要送鮮花、新店開張要送花籃、花牌等祝賀為由，叫被害人到楊康扮演老板的花店購買鮮花、花籃等，楊康則要求被害人將購買鮮花、花籃等的錢匯入其指定的銀行卡賬戶內(nèi)。

　與此同時，楊康為順利轉(zhuǎn)移詐騙所得的錢財，把詐騙過程中使用的銀行卡放置被告人黃苑明或鐘鋒(另案處理)處，詐騙得逞后，楊康以短信或電話的方式通知黃苑明等人使用刷卡機(jī)刷卡刷卡消費(fèi)。黃苑明明知銀行卡涉及的款項來路不明，仍幫楊康刷卡刷卡消費(fèi)，并收取4%—5%的手續(xù)費(fèi)。其中楊康共參與詐騙27宗，詐騙金額合計155001元，黃苑明幫楊康通過刷卡機(jī)刷卡刷卡消費(fèi)3宗，合計11400元。

　梅州市梅縣區(qū)人民法院認(rèn)為：被告人楊康以非法占有為目的，結(jié)伙詐騙他人財物，其在作案中，起組織作用，系主犯，應(yīng)當(dāng)對其組織、指揮的全部犯罪承擔(dān)責(zé)任，其詐騙的數(shù)額為155001元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)依法予以懲處。

　被告人黃苑明明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，仍通過使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(刷卡機(jī))刷卡刷卡消費(fèi)等非法途徑，協(xié)助轉(zhuǎn)移財物達(dá)11400元，其行為已構(gòu)成了掩飾、隱瞞犯罪所得罪。其歸案后如實供述自己的罪行，認(rèn)罪、悔罪，依法予以從輕處罰。

　鑒于楊康實施詐騙前，并未就如何轉(zhuǎn)移銀行卡內(nèi)的贓款與黃苑明進(jìn)行商議和分工，即二人未形成共同詐騙的犯意聯(lián)絡(luò)。而在得知楊康的實施行為后，相較于詐騙實行者的行為，黃苑明只是允諾事后刷卡刷卡消費(fèi)，這僅僅是對楊康將來犯罪的被動認(rèn)知，尚不具備詐騙的犯罪故意，黃苑明的目的僅是為了獲取手續(xù)費(fèi)這一不法利益。同時，刷卡刷卡消費(fèi)這一行為，是在每一單詐騙已經(jīng)完成后實施的，這并未擴(kuò)大詐騙實行行為結(jié)果發(fā)生的危險性，故黃苑明亦未在詐騙實施的過程中提供犯罪工具。

　綜上，黃苑明并不參與詐騙行為的謀劃，也不參與詐騙的實行階段，更不參與詐騙成功后的分贓行為，彼此之間的犯意存在較大的獨(dú)立性，公訴機(jī)關(guān)指控黃苑明犯詐騙罪的罪名不當(dāng)，予以變更。

　故判決：一、被告人楊康犯詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金40000元。

　             二、被告人黃苑明犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑八個月，并處罰金2000元。

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