銀行是如何判定你的信用卡在刷卡消費(fèi)的

?POS機(jī)新聞 ????|???? ?2020-05-01 17:37

POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類,這些頻繁發(fā)生大額交易的類別,屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)??ㄉ窠ㄗh朋友在此類商戶刷卡時(shí)需要額外留意。

其次講,哪些個(gè)人交易行為,易被銀行定義刷卡消費(fèi)嫌疑?

低頻交易卡,突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易,你被銀行客服核實(shí)的幾率就會(huì)幾何倍增長。刷卡交易超過5000,且都是整數(shù)型消費(fèi),如10000、20000、50000等,那你被銀行降額的概率就很高了。2小時(shí)之內(nèi),同時(shí)跨省市多筆交易,那不是你的卡被盜刷了,就確實(shí)有刷卡消費(fèi)的嫌疑。但是也有例外,比如你確實(shí)是在兩省/市,交界地區(qū),很容易發(fā)生跨界交易,銀行一般核實(shí)后,也不會(huì)有其他動(dòng)作。再有,現(xiàn)在很多理財(cái)公司也打著信用卡理財(cái)?shù)拿x,實(shí)際上就是信用卡刷卡消費(fèi)行為,打銀行的擦邊球,這種行為,極其容易被銀行發(fā)現(xiàn),一旦打上刷卡消費(fèi)標(biāo)簽,那個(gè)人將承擔(dān)嚴(yán)重的信用風(fēng)險(xiǎn),被封卡、降額,進(jìn)入銀行黑名單。

卡神總結(jié):卡神在這里要提醒朋友們,玩卡也好,用卡也罷,都是基于你的信用卡在正常使用狀態(tài)下。如果你惡意刷卡,被銀行風(fēng)控盯住,那么你的卡被凍結(jié),也就什么都玩不了。所以,卡神建議朋友們在日常用卡過程中要多多注意。不要因?yàn)橐淮蔚氖韬?,讓自己的卡陷于困境。希望這個(gè)資料對朋友們有所幫助。

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