4月29日，中國人民銀行鄭州市中心支行行政處罰公示表顯示，第三方支付公司瑞銀信因九項違法違規(guī)行為被處罰人民幣680.5萬元。這是繼4月3日被央行深圳中心支行處以6124萬元的罰款后，不到1個月再次被罰。

 

 

圖片來源：央行網(wǎng)站

 

開年自今，不到半年內(nèi)瑞銀信已收到4張罰單，合計被罰沒的總額高達(dá)8616.23萬元。

 

事實(shí)上，央行近年來多次從反洗錢方面入手，整治第三方支付公司不合規(guī)行為。易觀金融行業(yè)資深分析師王蓬博認(rèn)為：“監(jiān)管層此舉是在維護(hù)支付市場健康生態(tài)，對于同行業(yè)合規(guī)發(fā)展的公司也更為公平。“

 

“央行鄭州市中心支行”4月29日的行政處罰公示表顯示，瑞銀信具體的違法行為類型包括：

 

1.未按規(guī)定落實(shí)資質(zhì)審核；

 

2.未按規(guī)定落實(shí)收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營和管理責(zé)任；

 

3.未按規(guī)定進(jìn)行特約商戶培訓(xùn)；

 

4.未按規(guī)定發(fā)送收單交易信息；

 

5.未能采取有效管理措施造成特約商戶違規(guī)使用受理終端；

 

6.未按規(guī)定對外包業(yè)務(wù)進(jìn)行管理；

 

7.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

 

8.未按照規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告；

 

9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

 

同時，時任深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司河南分公司負(fù)責(zé)人韋潔被罰11萬元，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司河南分公司負(fù)責(zé)人安晨被罰9.5萬元。

 

開年自今，不到半年內(nèi)瑞銀信已收到4張罰單。

 

1月10日，央行重慶營業(yè)管理部公布的罰單顯示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，被處以809.5萬元罰款。

 

同日，央行杭州中心支行公布罰單，瑞銀信浙江分公司因違反清算管理規(guī)定，根據(jù)《中國人民銀行法》，被央行杭州中心支行給予警告，沒收違法所得502.77萬元，并處罰款499.46萬元。罰沒金額共計1002.23萬元。

 

4月3日，因存在5項違法行為類型，央行深圳中心支行對瑞銀信處以6124萬元的罰款。加上此次被罰，瑞銀信今年來被罰沒的總額高達(dá)8616.23萬元。在短短5個月內(nèi)集中被罰，瑞銀信又是如何應(yīng)對，記者多次撥打瑞銀信深圳總部電話，但始終無人接聽。

 

易觀金融行業(yè)資深分析師王蓬博對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者分析道：“罰額與利潤成正比，支付公司如果繼續(xù)合規(guī)地開展業(yè)務(wù)，這幾次處罰對其之后的發(fā)展影響并不會很大。”

 

資料顯示，瑞銀信成立于2008年，法人代表為韓衛(wèi)。瑞銀信共有兩位股東：深圳付幫清算信息服務(wù)有限公司，持股比例為3%；深圳瑞融信信息技術(shù)有限公司，持股比例為97%。向上穿透股權(quán)來看，瑞銀信背后的大股東為山東瑞銀信實(shí)業(yè)有限公司。

 

央行官網(wǎng)顯示，瑞銀信于2014年7月取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，業(yè)務(wù)類型為全國范圍內(nèi)移動電話支付、銀行卡收單。但在2019年，瑞銀信痛失安徽、內(nèi)蒙古、寧夏三地的銀行卡收單業(yè)務(wù)。

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