支付史上最大罰單，環(huán)迅支付被罰近6000萬(wàn)！

pos898 2019-07-12 51713°c

2019年7月12日，中國(guó)人民銀行上海分行（下稱(chēng)“央行上海分行”）發(fā)布新罰單。迅付信息科技有限公司（下稱(chēng)“環(huán)迅支付”）因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，央行上海分行給予警告，沒(méi)收違法所得968.681116萬(wàn)元，并處罰款4970.724521萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額5939.405637萬(wàn)元。對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處以罰款。此次被罰金額達(dá)到了支付罰單史上最高，環(huán)迅支付真該慶幸未到牌照續(xù)展期。

據(jù)了解，環(huán)迅支付所持牌照為互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話(huà)支付、固定電話(huà)支付、銀行卡收單，除去銀行卡收單業(yè)務(wù)范圍僅限江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市五地，其他業(yè)務(wù)范圍皆為全國(guó)。

值得注意的是，此前環(huán)迅支付的銀行卡收單業(yè)務(wù)范圍為全國(guó)，但在2016年5月3日完成續(xù)展后便只剩下江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市五地，在央行公示的續(xù)展說(shuō)明中顯示環(huán)迅支付是主動(dòng)終止在江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市以外地區(qū)開(kāi)展銀行卡收單業(yè)務(wù)的。

除此之外，環(huán)迅支付作為第一批獲得支付牌照的企業(yè)，本還擁有貨幣匯兌這一業(yè)務(wù)。但由于監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)支付等都是按照渠道劃分，唯獨(dú)貨幣匯兌屬于按業(yè)務(wù)種類(lèi)劃分，而網(wǎng)絡(luò)支付和移動(dòng)支付都涉及貨幣匯兌，存在重復(fù)情況，所以這個(gè)業(yè)務(wù)許可之后就再未發(fā)放。

除去此次被罰，環(huán)迅支付此前也多次被央行處罰。

2016年10月13日，環(huán)迅支付因在2015年1月1日至2015年12月31日期間，未按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)）第六條規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)，被中國(guó)人民銀行福州支行處以人民幣22萬(wàn)元罰款，并對(duì)1名相關(guān)責(zé)任人員處人民幣1.5萬(wàn)元罰款。

2017年8月21日環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被中國(guó)人民銀行上海分行罰款150萬(wàn)元。

2018年7月31日，環(huán)迅支付因未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易被中國(guó)人民銀行上海分行處罰170萬(wàn)元。

此外，近期環(huán)迅支付被曝因?qū)ι虘?hù)審核不嚴(yán)被用戶(hù)舉報(bào)至央行。央行方面表示，迅付支付存在未對(duì)特約商戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行有效核實(shí)、風(fēng)控措施未落實(shí)到位，將簽約商戶(hù)的資金結(jié)算至其支付賬戶(hù)，并開(kāi)展支付賬戶(hù)與非同名銀行結(jié)算賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)等問(wèn)題，違反了《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。

另外在2019年初，環(huán)迅支付還涉嫌為一個(gè)全國(guó)特大型連環(huán)詐騙平臺(tái)提供轉(zhuǎn)賬通道，該案詐騙金額達(dá)到了6287.6萬(wàn)元。而早在2017年，環(huán)迅支付便曾涉嫌為博彩提供支付通道。

在種種違規(guī)之下，并且加上強(qiáng)監(jiān)管在今年得到了進(jìn)一步的落實(shí)——85號(hào)文的下發(fā)，環(huán)迅支付獲目前最大罰單不足為奇，或許之后會(huì)有更多的支付機(jī)構(gòu)曝出更大罰單。

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